ABSTRACT

This  study has assessed  the liquidity and profitability  of Guaranty  Trust Bank. The broad objective  was  to  examine  the  effect  of liquidity  on the  profit  of the  bank  and  also to determine the  relationship   between   the  liquidity   and  profitability   of  the  bank.   The researcher made   use  of  survey/descriptive    research   design.   Analysis   was  based   on primary  and secondary  data,  i.e.,   questionnaire  and annual  report  and the account  of the bank   for  the  relevant   period.   Correlation   and  regression   analysis   respectively   were employed  to examine  the effect of liquidity  on the profit  of the banks  and determine  the relationship   between  liquidity  and  profitability.  The result  showed  that  the bank  has  a: varying  liquidity  and  realizes  some  profit,  the  bankers  and  data  from  annual  reports

confirms  that  liquidity  ratio  of the bank  has significant  effect on the profit  of the bank. Consequently,  the study recommended,  among other things, that the bank  should always strike  a balance  between  liquidity  and profitability  to  satisfy regulatory  requirement   as well as shareholders' wealth aspirations.

TABLE  OF CONTENTS

Title  Page

Declaration                                                                                                                           ..

Certification

Dedication

Acknowledgement                                                                                                               v

Table  of Content

List  of Tables

Abstract                                                                                                                               x

C HAP'fER ONE:

1.0      Introduction

1.1                 Background  of the study                                                                                          2

1.2   Statement  of the problem                                                                                         3

1.3      Objective  of the study                                                                                              4

1.4      Research  questions                                                                                                    4

1.5      Statement  of hypotheses                                                                                           5

1.6      Significance  of the study                                                                                         5

1.7     Scope of the study                                                                                                    6

1.8       Limitation  of the study                                                                                             6

1.9     Definition  of terms                                                                                                    8 

CHAPTER  TWO:

 2.0    Review  of related  literature                                                                                      10

2. 1             Introduction                                                                                                               10

2.2    Historical   background  of Guarantee  Trust Bank PLC                                         ·11

2.3    Commercial   banks and their  functions                                                                    16

2.3.1    Banking and other operations  of bond houses                                                       18

  2.4    Liquidity                                                                                                                     19

2.5    Financial   risk  management                                                                                       21

2.5. I   Liquidity   risk                                                                                                            29

2.5.2   Market risk                                                                                                                 31

 2.5.3   Operational  risk                                                                                                        31

2.5.4  Credit risk                                                                                                                  32

2.6     Liquidity  for banking system as a whole                                                                36

2.7    Effect of war on liquidity of assets                                                                         37

2.8     Effect of liquidation                                                                                                  37

2.9    Elements of a theory of liquidity management                                                      38

2.10   The general relationship   between  liquidity and overnight rates                           40

2.11   Towards  a normative  theory of central bank liquidity  management                     41

 2.  I 2 Corporation's   profitability  and liquidity                                                                 43

CHAPTER  THREE:

3.0     Research  methodology                                                                                              46

3.  I       Research  design                                                                                                        46

3.2     Area of study                                                                                                             47

3.3    Population of the study                                                                                            47

3.4    Sample and sampling technique                                                                              47

3.4.1   Sample size determination                                                                                     47

3.4.2    sampling technique                                                                                                 48

3.5      Data collection methods                                                                                           49

  3.6    Description  of data collection  instruction                                                              49

 3.6.1   Validation  of instruments                                                                                         50

 3.6.2 Reliability of instrument                                                                                          

3.7     Data Analysis Technique                                                                                          50

CHAPTER FOUR: 

Data Presentation,  Analysis and Interpretation                                                      53

4.1 Analysis  of research  question 53

4.2 Test of hypotheses

4.3 Discussion  of findings

CHAPTER   FIVE:

 5.0    Summary,  Conclusion  and Recommendations                                                      66

5.1       Summary                                                                                                                    66 

5.2     Conclusion                                                                                                                 67

5.3      Recommendations                                                                                                      67

References

Appendix