ABSTRACT

Effective   loan  entails   ways  of achieving     it.  It  was  discovered     that  the views   of  the  management   of  commercial     banks   on  profitability     is referred    to   as   the   amount    of   credit    facilities      which    banks   can consistently    maintain  for  their   large  number   of customers    and where the  provisions    of  such  facilities   is   lacking,   it   will  amount   to  setting the  banking   system   backwards   and  destroying    the  ide2;  already   put in place     to    achieving      a    sustainable        economic       growth       and development  by the  government    of  this  country-Nigeria.        It  has  also been    observed   that   effective   loan   management    has  a direct    impact on  the  profitability     of   commercial      banks   in    Nigeria     provided      the manag'ement will  always   maintain   the  canons  of grantlng     loans   such as  character,    capacity,  capital  I condition   and  collateral,    to  ensure Bank  customer  relationship.     In  carrying_   out   this   work,    data   were collected     from    interviewed      questions.       Questionnaire        theoretical framework   which    highlighted     the   very   problem     that   aroused the  interest    of  the  researcher    to  carry   out  this    work,   were   all  sources used   in   gathering    different    opinions    on  the   topic.    Analysis   of  the data   was   carried     out   with    the    use   of   frequency     tables'     simple percentage    and  statistical     method   (use  of chi-square).    After  carrying out  the   analysis    on   the   data,   it  was   discovered    that   high  interest    · rate   scares   away    potential     investors     from    borrowlnq.;    thus,    this policy    according,    or  the   study,   does   not   help  the  economy    of  the country.  this  finding    however,   reflected   on the  table  II  of the  study were  98°/o confirmed.   Whether  those  who  borrowed   from  the  bank has  been  meeting   up  with   the  firm  frame,   the  study  discovered   that 75°/o   confirmed     it   right    meaning    despite    tile   continued     effect    of economic    meltdown,     majority    of   the   borrowers    still   pay   back   on time.

TABLE   OF CONTENTS 

Tile Page                                                                                                 ii

Declaration                                                                                              iii

 Certification                                                                                             iv 

Dedication                                                                                               v 

Acknowledgement                                                                        vi

Table of Contents                                                                                   vii 

List of ,Tables                                                                                          ix 

Abstract                                                                                                     x

CHAPTER ONE

1.       Introduction                                                                           1

1.1 'Background  of Study

1.2 State of Problem

1.3 Objective  of the  Study

1.4 Research Questions

1.5 Research  Hypothesis

1.6 Significance   of the Study

1.7 Limitation   of the Study

CHAPTER    TWO

2.       Review of Literature

2.1      Brief History   of First Bank

2.2  Meaning of Loan   Management                                                     13

2.3  Functions  of Loan   (Credit) 14

2.4  Types of Loan 15

2.4.1  Short Term Loan 15

  2.4.2  Medium  Term Loan                                                                                 16

2.5  Instrument    of  Loan                                                                             16

 2.6   Principles and Practices of Lending                                              17                                                                        2.8  .                Concept  of Profitability

2.8.1   Measure  Bank   Profitability

2. 9    Loan  ad Advantages/Profitability Relationship

CHAPTER THREE

3.0     Research M' ethodology

3.    Research Design

3.2      Scope of the Study

3.3    Population of the Study

3.4     S..ampling Technique   and  Sampling   Size

3. 5    Instrument   for Data Collection

3.6      Mode of Data Collection

3. 7    Method of Data Analysis

CHAPTER   FOUR

4.0     Result and Discussion

4.1     Testing  of Hypothesis

CHAPTER  FIVE

5.       Summary,    Conclusion    and   Recommendation

5.1      Summary

5.2    conclusion

5.3

Recommendation 

References 

Journals

Appendix  I

 Appendix   II 

Appendix  III